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結售匯

  一、即期結售匯

  1.業務簡介

  指我行按交易當日外匯牌價買入(賣給)客戶的外匯,并支付(收?。┫鄳嗣駧诺臉I務。

  2.產品特性

  ·在符合外管局有關規定的前提下,客戶可在我行進行包括美元、港幣、日元、歐元、英鎊、澳元、新加坡元、加拿大元、韓元等在內的九種貨幣的結售匯業務。

  3.業務流程

 ?。?)提交材料:您向我行提交相應結匯或購匯申請材料;

 ?。?)資料審核:我行根據國家外匯管理政策對資料進行審核;

 ?。?)業務辦理:審核無誤后,按我行實時匯價為您辦理結匯/售匯業務。

  4.適用范圍

  您可以是我行具有結售匯需求的境內機構或經國家外匯管理局批準的其他有結售匯需求的客戶。

  5.主要事項

 ?。?)您在我行辦理即期結售匯業務須符合國家外匯管局規定,并提供外匯管理局規定的有效憑證或商業單據等資料。

 ?。?)我行實行一日多價,及時反映匯率最新變化,您的交易價格以我行實時價格為準。

 ?。?)部分貨幣僅在部分網點辦理,詳細情況請咨詢當地吉林銀行。

  二、合作遠期結售匯

  1.業務簡介

  是指您與吉林銀行簽訂協議,約定未來結匯或售匯的外幣幣種、金額、期限及匯率,到期時按照該協議訂明的幣種、金額、匯率辦理結售匯業務。

  2.產品特性

 ?。?)鎖定成本,套期保值--可以幫助企業為將來收付的外匯鎖定換匯成本,達到保值的目的,方便企業財務人員準確預測成本收益情況。

 ?。?)降低財務成本--易于與其他產品進行組合,您可憑此提高收益或者降低財務成本。

  3.業務流程

 ?。?)客戶評估:您在申請辦理遠期結售匯業務前,需進行適合度評估,對于符合準入條件且具備遠期結售匯風險承受能力的客戶,我行方可接受委托。

 ?。?)簽署協議:您通過適合度評估后,與我行簽訂《合作辦理遠期結售匯業務三方協議》。

 ?。?)交易委托:您繳納足額保證金或落實其他擔保措施后方可進行交易。交易委托有效期內,您可根據協議約定申請修改或者取消交易委托。

 ?。?)交易成交:交易成交后,我行向您出具交易證實書。

 ?。?)交割日交割:交割日,您憑有效憑證及商業單據辦理交割。對于固定交割日類型的遠期結售匯,設定交割日后3個工作日為寬限期,寬限期內辦理的交割視同履約,擇期交易不設寬限期。

  4.使用范圍

  適用于具有自身需求和以套期保值為目的,在中華人民共和國境內(不含港澳臺)依法注冊的公司法人、企業法人、事業單位法人和社會團體法人。

  5.注意事項

 ?。?)遠期結售匯的風險主要體現為市場風險,您敘作的遠期交易可能因為匯率的波動產生浮動盈虧。當交易體現為虧損時,客戶終止將承擔相應的損失。

 ?。?)遠期結售匯的交易時效性要求較高,應避免由于市場價格波動造成損失。

     
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